1、批量開(kāi)戶(hù)且開(kāi)戶(hù)人預(yù)留信息相近、集中居住等特征。代理別人開(kāi)戶(hù)時(shí)，持別人偏遠(yuǎn)地區(qū)的身份證件，或集中開(kāi)戶(hù)，陪同別人開(kāi)戶(hù)等，此類(lèi)用戶(hù)存在出租出借賬戶(hù)給不法分子使用的嫌疑，為涉賭涉詐的洗錢(qián)人員提供賬戶(hù)；
2、涉賭涉詐犯罪團(tuán)伙中一人操縱幾十甚至上百個(gè)賬戶(hù)，賬戶(hù)多為購(gòu)買(mǎi)別人的銀行卡賬戶(hù)或空殼公司賬戶(hù)，部分為親戚朋友賬戶(hù)，個(gè)別賬戶(hù)為老人賬戶(hù)；
3、部分涉賭涉詐犯罪團(tuán)伙通過(guò)在第三方支付平臺(tái)開(kāi)設(shè)虛擬賬戶(hù)，且利用購(gòu)買(mǎi)的銀行卡賬戶(hù)，以增加資金交易的鏈條、提高甄別難度；
4、部分涉賭涉詐犯罪團(tuán)伙設(shè)立的空殼公司，多為網(wǎng)絡(luò)、電子科技、信息服務(wù)以及電子商務(wù)等性質(zhì)類(lèi)型，且網(wǎng)站建成時(shí)間短、制作較粗糙；
5、賬戶(hù)分散使用，更換頻繁。
以上就是個(gè)人異常賬戶(hù)涉賭涉詐特征相關(guān)內(nèi)容。
個(gè)人賬戶(hù)異常有哪些原因
1、銀行費(fèi)用或其他費(fèi)用被銀行凍結(jié)；
2、密碼輸入錯(cuò)誤的數(shù)量超過(guò)指定的次數(shù)；
3、銀行卡賬戶(hù)被法律凍結(jié)；
4、信用卡丟失，被別人惡意操作；
5、交易中途失敗，導(dǎo)致卡賬戶(hù)出現(xiàn)誤差。
如何處理個(gè)人賬戶(hù)異常
1、用戶(hù)可登錄網(wǎng)銀進(jìn)行排查，查看是否可以進(jìn)行交易等。一般時(shí)候，賬戶(hù)異常是什么原因?qū)е碌?，都是可以直接再網(wǎng)頁(yè)提示上看到的，根據(jù)提示進(jìn)行解決即可；
2、撥打銀行客服電話，進(jìn)行查詢(xún)異常原因并尋求幫助，以此來(lái)解決；
3、攜帶本人身份證以及銀行卡，前往銀行柜臺(tái)，向工作人員說(shuō)明情況，然后根據(jù)提示來(lái)進(jìn)行處理。
本文主要寫(xiě)的是個(gè)人異常賬戶(hù)涉賭涉詐特征有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。
