洗錢是指將違法不正當(dāng)所得收益，使用手段方法來(lái)隱瞞資產(chǎn)來(lái)源和擁有者的身份，使其在形式上變成合法財(cái)產(chǎn)，將不法資金以合法形式回到擁有者手中。“清洗”的不法錢財(cái)，通常是與違法犯罪有關(guān)。而且洗錢的方式還有很多種，購(gòu)買古玩等，再變現(xiàn)金以及其它金融資產(chǎn)。
洗錢的方式
1、通過(guò)現(xiàn)金走私來(lái)洗錢；
2、把大額的現(xiàn)金分散存進(jìn)銀行；
3、向現(xiàn)金流高的行業(yè)融資；
4、購(gòu)買流動(dòng)性強(qiáng)的貨物；
5、不記名存錢或買入有價(jià)證券；
6、組織非公平的進(jìn)出口貿(mào)易；
7、開設(shè)皮包公司，做虛假貿(mào)易；
8、建立外資公司；
9、借地下錢莊和借貸轉(zhuǎn)移不合法的收入；
10、購(gòu)買保險(xiǎn)；
11、組織復(fù)雜的金融交易；
12、離岸金融機(jī)構(gòu)建立不記名賬戶；
13、使用銀行保密法來(lái)洗錢等。
