開放式凈值與開放式非凈值的區(qū)別在于二者的收益模式不同，開放式凈值的理財產(chǎn)品不會有預(yù)期的收益，也不會得到銀行的承諾，與開放型基金十分的相似，決定理財收益的只有每日、每周或每月公布的凈值。而開放式非凈值的理財資金可以隨時贖回，流動性很強，而且收益也是固定的，不會因為凈值的變化而改變。
基金估值原則
1、已經(jīng)上市了的股票或者債券會根據(jù)計算日結(jié)束前的收市價來計算，如果當(dāng)日沒有交易，則會根據(jù)最近交易成功的收市價來計算；
2、沒有上市的股票會以成本價來完成交易，所以直接計算為成本價就可以了；
3、沒有上市的國債和沒有到約定時期的存款，則會根據(jù)本金加上每日相對應(yīng)的利息來進行計算；
4、因為特殊的原因或者獲得信息不足，無法估算出基金的價值時，基金的管理人需要根據(jù)相關(guān)的規(guī)定來確定價格。
