基金持有份額和持有金額的區(qū)別在于金額是資金量的不同，份額是股份的不同，占的比例的不同?；鹂偡蓊~就是持有多少份基金，類似于股票持有多少股；基金總金額就是所持有的基金總共值多少錢，相當(dāng)于用總份額×凈值。
基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開(kāi)發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。
基金估值的主要方法：
1、上市流通的有價(jià)證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（平均價(jià)或收盤價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，交易日的市價(jià)估值。
2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬于增發(fā)新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)計(jì)算，該日無(wú)交易的，以一日的市價(jià)計(jì)算；未上市流通的屬于首次公開(kāi)發(fā)行的股票以其成本價(jià)計(jì)算。
3、未上市國(guó)債及銀行存款，以本金加計(jì)至估值日止應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。
4、配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額計(jì)算；如果市價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)計(jì)算。
5、未上市的其它證券以其成本價(jià)計(jì)算。
6、派發(fā)的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實(shí)際獲得額計(jì)算。
7、基金合同規(guī)定的其他方法?？梢詮幕鹳Y產(chǎn)總值中減去的負(fù)債和費(fèi)用主要包括：應(yīng)付贖回款、應(yīng)付管理費(fèi)、應(yīng)付托管費(fèi)、應(yīng)付傭金、應(yīng)付利息、應(yīng)付收益、應(yīng)交稅金、其他應(yīng)付款等。
