基金的購買和贖回都是以當(dāng)天下午三點為界，下午三點前賣出的基金都按當(dāng)天交易結(jié)束時的基金凈值計算的；當(dāng)天下午三點后購買或贖回的，按第二天交易結(jié)束公布的凈值計算?；鸬慕灰讜r間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午15：00，中午11：30到13：00為休市時間。在非交易時間申請買賣的基金，都是以第二天的收盤價來成交的。
基金日收益的計算方法為：
1、內(nèi)扣法：份額=投資金額×（1-認(rèn)購\申購費率）÷認(rèn)購\申購當(dāng)日凈值+利息，收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1-贖回費率）+紅利-投資金額；
2、外扣法：份額=投資金額×（1+認(rèn)購\申購費率）÷認(rèn)購\申購當(dāng)日凈值+利息，收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1-贖回費率）+紅利-投資金額。
基金投資理財時一般會給出預(yù)期收益，不過這個逾期收益并不是最終的收益，可能比這個高也可能比這個低，這要看基金管理公司的運營情況，很多基金理財產(chǎn)品都是不保本的，用戶有虧損本金的可能。
