用戶只要每天總計的存款超出了5萬人民幣（含5萬人民幣）或高于1萬美金（含1萬美金）的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金轉(zhuǎn)出、現(xiàn)金匯錢以及其余類型相關(guān)的現(xiàn)金支出和收入的話，便會被銀行監(jiān)管。銀行監(jiān)管的目的是通過修改金融機(jī)構(gòu)相關(guān)的異常交易以及大額交易的管理條例，避免現(xiàn)金洗錢等情形的產(chǎn)生。因而，打擊犯罪活動的加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理還是很需要的。以上就是現(xiàn)金存款多少銀行監(jiān)管相關(guān)內(nèi)容。
現(xiàn)金存款能馬上到賬嗎
現(xiàn)金存款可以馬上到達(dá)。根據(jù)銀行的規(guī)定，現(xiàn)金存款和取款都是實時交易。需要注意的是，用戶需要攜帶身份證進(jìn)行5萬或以上的存取款操作。此外，轉(zhuǎn)賬、投資理財?shù)葮I(yè)務(wù)不是實時的，非現(xiàn)金業(yè)務(wù)可以在手機(jī)銀行辦理，用戶可以選擇適合自身的操作方式。
大額存款銀行會調(diào)查來源嗎
銀行需要用戶說明來源，并如實報告，但一般情況下不會詳細(xì)調(diào)查其來源。根據(jù)相關(guān)管理辦法的規(guī)定，當(dāng)一筆或當(dāng)天總共的人民幣交易高于20萬人民幣或外幣交易超出1萬美金的現(xiàn)金儲蓄、現(xiàn)金結(jié)算和售匯、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)支付等形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)需要向反洗錢相關(guān)的監(jiān)測中心報告。因此，用戶通常需要解釋大量現(xiàn)金存款的來源。當(dāng)詢問資金來源時，銀行永遠(yuǎn)不會隱瞞或遺漏用戶回答的內(nèi)容。
存錢后沒到賬怎么辦
存錢后沒到賬可能是因為用戶的短信通知服務(wù)并沒有開通，或是是因為扣費終止服務(wù)，又或是因為網(wǎng)絡(luò)問題，用戶很有可能便會沒法立刻接到相關(guān)的賬戶變化提醒，這個時候用戶需要做的便是直接在ATM機(jī)里查看用戶的余額，并以查看到的結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。確實沒辦法的話，到服務(wù)臺查看也可以。本文主要寫的是現(xiàn)金存款多少銀行監(jiān)管有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。
